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    【中國建設銀行股份有限公司內蒙古自治區分行領導名錄】
    副 行 長:裴品才(主持工作)
    紀委書記:江海平         
    副 行 長:張  勤         
             高升亮         
    總審計師:汪永儉         
    行長助理:東  方(蒙古族) 
    【概況】2004年9月21日，中國建設銀行股份有限公司正式對外掛牌。全年實現貸款利息收入16.5億元，同比增加5.2億元；全部貸款利息實收率94%，同比提高6.6個百分點。列入當年綜合經營計劃的1億元催收利息，由于債務重組，影響貸款實收率5.5個百分點。全行實現賬面利潤2.69億元，同比增盈9.85億元。債轉股處置損失、拆借資金核銷、抵債資產處置損失及固定資產處置損失等共計4.89億元統一進行損益調整，則賬面利潤實際增加4.96億元，實現經營利潤（拔備及消化歷史包袱前利潤）5.46億元，同比增加1億元。全行消化各類資產損失7.1億元，同比多消化2億元。消化的資產損失主要包括：呆賬核銷5846萬元，固定資產處置損失428萬元，抵債資產處置損失2.24億元，減員支出1.09億元，債轉股損失3億元，拆借資金核銷922萬元，消化其他損失215萬元。
    【費用支出】2004年，全行費用支出總額5.9億元，控制在總行下達的計劃之內，同比增加0.5億元，增長9.9%。其中人力費用支出3億元，同比增加0.5億元，增長18.5%；非人力費用支出2.9億元，同比增加0.06億元，增長2.2%。成本收入比率55.7%，同比下降2.4個百分點。
    【中間業務】全年實現中間業務收入7476萬元，其中建行股份公司中間業務收入6190萬元，建銀投資公司煤代油手續費收入1286萬元，完成總行計劃的106.6%，實際同比增加1717萬元，增長29.8%。
    【存款余額】2004年，全行本外幣全口徑存款日均余額376.8億元，日均新增35.9億元，完成總行下達計劃的126%；時點余額401.1億元，比年初增加34.8億元，增長9.5%。企業存款年末日均余額162.3億元，日均新增27.8億元，完成總行計劃的137%；時點余額184.8億元，比上年增加32.5億元，增長21.4%；儲蓄存款日均余額179.6億元，日均新增2.7億元；時點余額181億元，比上年增加2.7億元，增長1.5%，同比減少11.6億元。
    【貸款投放】2004年，全行本外幣各項貸款時點余額331億元，比年初增加29.4億元，剔除可疑類貸款剝離17.78億元及呆賬核銷5846萬元，實際比年初增加47.7億元，實際增長15.8%；各項貸款日均余額308億元，日均新增41.4億元。各項貸款時點新增同比減少15.3億元，但平均新增同比增加8.2億元，反映出內蒙古分行2004年貸款投放均衡性有所提高。
    【資產質量狀況】全年共回收、處置、核銷和剝離賬面各類不良資產25億元，不良貸款額下降21.5億元。2004年按五級分類本外幣不良貸款余額7.19億元，比年初減少17.7億元，剔除可疑類貸款剝離17.78億元及核銷呆賬貸款5846萬元，不良貸款率為2.17%，比上年下降6.08個百分點。其中次級類貸款余額4.9億元，比上年增加7400萬元；可疑類貸款余額2.23億元，實際比上年減少835萬元。
    【非信貸資產監管工作】根據建行總行《關于引發中國建設銀行非信貸資產風險管理辦法的通知》要求，內蒙古分行建立非信貸資產定期風險分類報告制度，設立非信貸資產月度監測臺賬，按季度報送非信貸不良資產變動情況表及分析報告。對非信貸資產風險分類形態為正常或損失類的，原則上半年進行一次風險分類審批認定；對風險類形態為關注、次級、可疑類的按季進行風險分類審批認定。對非信貸資產風險分類認定工作，按照有關規定向信息中心報送有關數據和資料，確保五級分類結果真實，準確地反映非信貸資產的風險狀況。同時積極清收處置非信貸不良資產，降低損失程度，確保信貸和非信貸資產業務同步健康發展。到2004年底，內蒙古分行非信貸資產總額131.2億元，占全行資產比重為33.5%，非信貸不良資產總額為12.4億元，不良資產占全部非信貸資產的9.5%。
    【開展信貸經營和審批環節責任認定】全行強化問責制，有條不紊地開展信貸經營與信貸審批環節的責任認定工作，完成對消化歷史包袱核銷處置計劃的不良資產責任認定和對違規貸款責任的認定工作。共認定承擔主觀責任人789人，責任追究540人，其中處級干部12人，科級干部82人。
    【健全和完善案件防查機制】2004年，內蒙古分行制定《中國建設銀行內蒙古分行案件應急處理預案》、《案件防查實施方案》、《中國建設銀行內蒙古分行2004年有章不循違章操作專項治理實施方案》、《中國建設銀行內蒙古分行人員行為排查暫行規定》等制度，為建立風險防范與內控管理的長效機制提供制度保障。認真部署落實以信貸、會計、儲蓄、資產保全和基層機構負責人作為案件防查為重點的防查工作，建立和實行以“一把手負總責，分管領導分工負責，各部門協調配合，全行上下齊抓共管”的案件防范責任制，將案件風險防范工作納入綜合經營考評指標體系，列入各級領導任期目標責任狀，與績效、晉升、評先等掛鉤。全行案件防查制度體系初步建立，案件防查工作日趨規范化、制度化。
    【啟動風險管理平臺】風險管理平臺工程于2004年4月26日正式啟動，進行理念培訓、清理調查、體系設計、體系文件編寫和體系試運行五個階段，共形成體系文件402份，近500萬字；識別全行各類業務和管理風險點1627個。標準化、系統化、透明化、文件化的制度平臺已初步建立，為最終形成標準化、規范化的操作流程及風險防范和控制體系，實現對各項業務活動全過程的風險控制奠定堅實的基礎。
    【數據大集中工程】數據大集中涉及建行的所有業務，關聯到每個二級分行及其經辦機構，是一項工作巨大、復雜程度較高、事關全局的綜合性工程。在DCC項目實施期間，內蒙古分形成立專門的組織機構負責領導、協調全行系統的工作，克服機構撤并、人員分流、股份制改造等種種困難，在人力、財力等方面提供有力的支持，經過項目組和全行員工的奮戰，于2004年4月26日成功實現全行業務數據上掛總行北中心，經總行考核、驗收，質量達到總行要求，受到總行的表揚。
    【突出內審重要作用】內蒙古分行總審計室以總行《內部審計章程》、《內部審計準則》等24項內部審計規范為依據，相繼補充制定《建設銀行內蒙古自治區分行審計項目考評管理暫行辦法》、《建設銀行內蒙古自治區分行審計辦事處工作考評暫行辦法》、《建設銀行內蒙古自治區分行非現場審計應用補充實施細則》等業務管理和實施細則。組織實施審計項目經理責任制、非現場審計操作流程和通報、審計整改責任制等制度，堅持重大審計事項報告制度，使審計程序執行與審計項目質量控制得到有效保障。2004年實施的審計項目，當期整改率達65%，比2003年提高27%。
    【重組改制】按照總行股份制改造總體進程，內蒙古分行重組改制各項工作積極有序開展。內蒙古分行管理機制改革領導小組、辦公室及項目推進小組及時成立，為改革推進提供了強有力的組織保障。2004年相繼完成2001、2002、2003年度和至2004年6月30日的審計工作；以2003年12月31日為基準日的資產評估結果已經形成；房地匹配工作圓滿結束，盟市行土地初審、自治區審核備案工作全部完成；第三稿資產負債劃分結果已經上報，分賬工作全面完成；可疑類貸款剝離賬務處理完成，財務重組取得重大突破；分立公告如期發布，應急機制有效健全，社會和廣大客戶反應良好，各項業務運行平穩。